Creditul de trezorerie pentru persoane juridice RoCredit IFN

Beneficiari. Clienti persoane juridice care indeplinesc cumulativ urmatoarele conditii generale:
1. nu figureaza in CIP in interdictie bancara cu cecuri
2. nu figureaza in CIP cu incidente de plata majore cu bilete la ordin inregistrate in ultimele 30 de zile
3. incaseaza in mod curent documente de natura celor care stau la baza solicitarii creditului respectiv
4. nu inregistreaza restante fata de RoCredit;
5. nu figureaza la CRB cu restante fata de alte institutiii de credit, iar in cazul in care figureaza, fac dovada achitarii restantelor respective pe baza unor documente justificative emise de aceste institutii de credit
6. primesc/emit documente de la/catre societatile care nu fac parte din acelasi grup cu beneficiarul creditului
7.  se incadreaza in clasele de risc A sau B, conform incadrarii efectuate pe baza datelor cuprinse in situatiile financiare anuale/semestriale aferente ultimei perioade de raportare, vizate de autoritatile fiscale

Emitenti/platitori eligibili. Emitentii cecurilor barate si ai biletelor la ordin in LEI, ca si platitorii facturilor interne, trebuie sa indeplineasca cumulativ urmatoarele conditii:
1. sa nu figureze la CIP in interdictie bancara cu cecuri;
2. sa nu figureze la CIP cu incidente de plata majore cu bilete la ordin inregistrate in ultimele 6 luni.
Suma si moneda creditului.

Nivelul maxim al creditului de trezorerie il reprezinta un procent din valoarea documentelor remise la incasare, astfel:
a)  90% - pentru credite de maxim 30 de zile
b)  85% - pentru credite intre 31-60 zile
c) c) 80% - pentru credite intre 61-90 zile
Perioada de Creditare. In functie de documentele care stau la baza acordarii creditului, perioada de creditare se calculeaza de la data solicitarii creditului si este de
1.  maxim 60 de zile calendaristice pentru cecuri barate in LEI.
2.  maxim 90 de zile calendaristice pentru bilete la ordin in LEI, corelat cu scadenta biletului la ordin;
3.  maxim 45 de zile calendaristice pentru facturi interne, corelat cu data platii facturii.
Perioada si modalitatea de utilizare a creditului. Un an de la data intrarii in vigoare a contractului de credit sau in functie de termenul de realizare a proiectului care face obiectul finantarii, intr-o singura transa sau in mai multe transe.

Costuri. Dobanzile si comisioanele sunt evidentiate prin circulare.

Rambursari. Scadenta creditului este stabilita in functie de documentele care stau la baza acordarii creditului respectiv; creditul se poate rambursa in avans, din alte incasari, la solicitarea clientului. In cazul in care scadenta, pentru perioada maxima a creditului, este o zi nelucratoare, aceasta va fi prima zi lucratoare imediat urmatoare.
Creditul de trezorerie nu se prelungeste.

Garantii necesare
- incasarea documentelor care stau la baza acordarii;
- girarea in favoarea RoCredit a cecurilor barate si a biletelor la ordin in LEI;
- 2 bilete la ordin in alb, fara protest, emise de client in favoarea RoCredit si avalizate de actionarul/administratorul societatii, in calitate de persoana fizica (unul pentru credit, unul pentru dobanda);
- daca valoarea creditelor aflate in sold depaseste 150.000 RON pe un debitor sau grup de debitori se va solicita clientului o ipoteca asupra unui imobil.

Alte articole care te-ar putea interesa